Naše pravidla AML a ověřování

V Gold Casino provozujeme hazardní hry pod licencí Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2012) a plně podřizujeme provoz platformy předpisům proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Na této stránce vysvětlujeme, kdy a proč po vás požadujeme doklady, jak verifikace probíhá a co se stane, když dokumenty nedodáte.

Náš závazek k AML pravidlům

Peníze, které u nás hrajete, musí být prokazatelně legálního původu. Licence Malta Gaming Authority nám ukládá povinnost aktivně předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu. Proto vedeme interní AML program, školicí plán pro zaměstnance a jmenovali jsme pověřeného zaměstnance (MLRO), který dohlíží na jeho plnění.

Přístup k vašim osobním údajům má pouze omezený okruh autorizovaných pracovníků. S třetími stranami údaje nesdílíme, pokud to nevyžaduje zákon nebo regulátor. Hlášení podezřelých transakcí podáváme Finančnímu analytickému úřadu a příslušným orgánům Malty v zákonných lhůtách.

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Tři kontrolní momenty

Ověření identity (KYC) neprovádíme najednou u všech, ale v definovaných momentech. Registrace, první výběr a překročení limitů jsou tři spouštěče, kdy po vás doklady vyžádáme.

• Při registraci: ověření jména, data narození a adresy proti veřejným registrům.
• Před prvním výběrem: kompletní ověření identity, adresy a vlastnictví platební metody.
• Při překročení prahových transakcí: další prověření podle stupně rizika účtu.

Doklady musí být platné, v plém rozsahu čitelné a údaje na nich musí odpovídat datům ve vašem profilu. Nahráváte je přímo v zabezpečené sekci účtu, nikdy je neposílejte e-mailem ani do chatu.

Jak verifikace krok za krokem probíhá

Celý proces je zjednodušený na minimum kliknutí a většinu kontrol zvládáme automaticky. Ruční kontrolu přidělujeme jen tam, kde automatika nedosáhne.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• Nahrajete průkaz totožnosti a doklad o adrese (fotografie nebo PDF).
• Systém automaticky porovná údaje s registry a zkontroluje pravost dokumentu.
• V případě potřeby doplníte doklad k platební metodě, kterou používáte k vkladům.
• Náš compliance tým provede závěrečné schválení.

Jak chráníme vaše dokumenty

Všechny nahrané soubory šifrujeme a ukládáme na servery v Evropské unii s omezeným přístupem. Dokumenty nikdy nezobrazujeme třetím stranám pro marketingové účely a po uplynutí zákonné retenční lhůty je trvale mažeme.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

U větších transakcí nebo nezvyklého chování na účtu nás licence zavazuje ověřit, odkud peníze pocházejí. Nejde o nedůvěru, ale o zákonnou povinnost, kterou nemůžeme obejít.

O zdroj prostředků (source of funds) vás požádáme například při jednorázových vkladech nad 100 000 CZK, při kumulativních vkladech 250 000 CZK a více za 12 měsíců nebo při výrazně vyšší aktivitě, než odpovídá vašemu profilu hráče.

• Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu za poslední 3 měsíce.
• Daňové přiznání, výpis z účtu nebo prodejní smlouvu.
• Potvrzení o dědictví, dárku nebo prodeji nemovitosti, jde-li o jednorázový větší obnos.

Sledování vkladů a výběrů

Každá transakce prochází automatizovaným skórováním rizika. Sledujeme mimo jiné četnost a výši vkladů, použité platební metody a souvislosti mezi vklady a výběry. Něco, co se statisticky vymyká, eskalujeme k ručnímu posouzení.

Peníze vybíráte stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu, to je naše hlavní pravidlo. Výjimku povolujeme jen tehdy, když daná metoda výběry nepodporuje, například u Paysafecard.

Co se stane při neověřeném účtu

Bez dokončeného ověření vám neumožníme výběr peněz, to vyplývá ze zákona. Na poskytnutí dokladů máte 30 dní od naší výzvy. Během této doby si můžete hrát, ale výběry zůstanou pozastavené.

• Nedodání dokladů do 30 dnů: pozastavení výběrů a postupné omezení vkladů.
• Neshoda údajů v profilu s doklady: žádost o opravu dat před schválením.
• Podezření z falšování nebo cizí identity: uzavření účtu a hlášení regulátorovi.
• Zamítnutí ověření opakovaně: vrácení zbývajícího zůstatku na prokázanou platební metodu a ukončení smluvního vztahu.

Proti rozhodnutí se můžete odvolat naší zákaznické podpoře, která je dostupná nonstop přes živý chat i na adrese [email protected]. Každý případ posuzujeme individuálně a o výsledku vás informujeme písemně.

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Podle licenčních podmínek MGA uchováváme ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích minimálně 5 let po ukončení smluvního vztahu. Tuto lhůtu si nemůžeme zkrátit na vaši žádost, jde o zákonnou povinnost.

Po uplynutí retenční lhůty dokumenty trvale a bezpečně likvidujeme, a to včetně záloh. Osobní údaje, které už nepotřebujeme k plnění zákonných povinností, mažeme stejným způsobem. Přehled o tom, jaká data o vás evidujeme, vám na žádost poskytne naše podpora.

Časté dotazy

Proč mám doklady nahrávat před prvním výběrem?

Licence Malta Gaming Authority nám ukládá povinnost ověřit identitu, adresu a vlastnictví platební metody dříve, než vám pošleme peníze. Bez tohoto ověření výběr ze zákona provést nemůžeme.

Jak dlouho ověření trvá?

Automatická kontrola trvá obvykle do 10 minut, ruční posouzení až 24 hodin. Kompletní schválení účtu provedeme do 48 hodin od nahrání všech vyžádaných dokladů.

Musím vždy prokazovat zdroj prostředků?

Ne. O source of funds žádáme jen u vyšších transakcí, například při vkladech nad 100 000 CZK, nebo když vaše aktivita neodpovídá obvyklému profilu hráče.

Proč musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Toto pravidlo brání praní peněz. Výjimku povolujeme, jen pokud daná metoda výběry neumožňuje, například u předplacených karet Paysafecard.

Co když mé doklady zamítnete?

Vždy vám sdělíme důvod a možnost opravit. Při opakovaném zamítnutí vám zbývající zůstatek vrátíme na prokázanou platební metodu a účet uzavřeme.